Ley Antilavado: empresas enfrentan multas de hasta 7.6 millones de pesos

Por EDITOR Octubre 23, 2026 38

Las nuevas reglas elevan las exigencias de control para negocios con actividades vulnerables; cuatro de cada 10 empresas aún tendrían dudas sobre sus obligaciones.

Las empresas mexicanas que realizan actividades vulnerables enfrentan mayores exigencias para prevenir el lavado de dinero y podrían recibir multas de hasta 7.6 millones de pesos por determinadas infracciones. Las nuevas disposiciones de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida como Ley Antilavado, convierten el cumplimiento regulatorio en un riesgo financiero y operativo para los negocios que no identifiquen correctamente sus obligaciones.

El alcance no se limita a bancos o instituciones financieras. La legislación incluye actividades como operaciones inmobiliarias, comercialización de vehículos, joyería y metales preciosos, servicios profesionales específicos, determinados actos realizados ante fedatarios, recepción de donativos y operaciones con activos virtuales, entre otras categorías previstas en la ley. La obligación depende de la actividad concreta y de las condiciones establecidas en la normativa.

Las sanciones más elevadas pueden alcanzar 65 mil Unidades de Medida y Actualización (UMA), equivalentes a aproximadamente 7.6 millones de pesos con el valor vigente en 2026. Para determinados supuestos, la ley contempla también multas calculadas como un porcentaje del valor de la operación. El monto aplicable depende de la infracción acreditada y de las disposiciones correspondientes; no todas las faltas reciben la sanción máxima.

El cambio regulatorio se construyó a partir de la reforma legal publicada en julio de 2025, seguida por modificaciones al reglamento en marzo de 2026 y nuevas reglas de carácter general difundidas en agosto. El marco actualizado refuerza la evaluación de riesgos, la identificación de clientes y beneficiarios controladores, la conservación de expedientes, el monitoreo de operaciones y la presentación de avisos ante las autoridades cuando corresponde.

Una de las principales dificultades para las empresas es determinar si su operación las convierte en sujetos obligados. El régimen funciona en buena medida bajo el principio de autodeterminación: el negocio debe identificar si realiza alguna actividad incluida en la ley y establecer qué obligaciones le corresponden. No necesariamente recibirá una notificación individual que le explique de antemano todas sus responsabilidades.

El cumplimiento exige más que reunir documentos de identificación. Los sujetos obligados deben integrar expedientes, conservar la información, presentar avisos en los plazos aplicables, identificar al beneficiario controlador cuando corresponda y contar con procedimientos internos para evaluar riesgos. La ley también prevé avisos dentro de las 24 horas siguientes cuando existan sospechas o indicios de operaciones vinculadas con recursos de procedencia ilícita, incluso si la operación no llega a concretarse, conforme a las condiciones legales.

De acuerdo con estimaciones difundidas por la empresa Regcheq, alrededor de cuatro de cada 10 organizaciones consultadas aún no tienen claridad sobre cómo les afectan las nuevas reglas. La firma también ha advertido que el uso de procesos manuales, expedientes incompletos y controles dispersos puede aumentar los errores y dificultar la respuesta ante una verificación. Se trata de estimaciones empresariales, no de un censo oficial de todos los negocios mexicanos.

Para las empresas sujetas a la regulación, el costo de incumplir puede superar la multa. Una revisión puede generar gastos legales y administrativos, afectar operaciones y dañar la reputación comercial. La prioridad es identificar la actividad vulnerable, revisar los umbrales y plazos aplicables, actualizar los procedimientos y documentar el cumplimiento. La prevención del lavado de dinero es una obligación legal; su aplicación efectiva requiere que cada empresa conozca con precisión qué reglas le corresponden.