UIF amplía controles antilavado y prepara avisos en 24 horas

Por EDITOR Octubre 7, 2026 76

La nueva regulación eleva la información que deberán entregar quienes realizan actividades vulnerables y refuerza la identificación del beneficiario controlador; los nuevos formatos comenzarán a aplicarse de manera escalonada en 2027.

La Unidad de Inteligencia Financiera modificó los formatos con los que quienes realizan actividades vulnerables se registran y presentan Avisos e Informes, en un movimiento que eleva los requerimientos de trazabilidad sobre operaciones susceptibles de ser utilizadas para el lavado de dinero.

El cambio incorpora información adicional para identificar al beneficiario controlador, así como datos específicos sobre operaciones realizadas mediante fideicomisos y otras figuras jurídicas. También incluye adecuaciones para agencias aduanales y para quienes intervienen en el despacho de mercancías sin la participación de un agente o agencia aduanal. 

Uno de los puntos de mayor impacto operativo es la incorporación de los elementos necesarios para presentar Avisos dentro de las 24 horas cuando corresponda. La modificación busca que la autoridad reciba información más completa y oportuna para identificar posibles operaciones con recursos de procedencia ilícita. 

La implementación, sin embargo, no será inmediata para todos los sujetos. Desde el 1 de febrero de 2027 podrán realizar su alta quienes actúen mediante fideicomisos u otras figuras jurídicas, las agencias aduanales y quienes promuevan el despacho de mercancías sin agente o agencia aduanal. Para las personas facilitadoras públicas y privadas, el plazo comienza el 1 de junio de 2027. 

Los nuevos formatos para Avisos e Informes, incluidos los correspondientes a los avisos de 24 horas, deberán utilizarse a partir del 1 de junio de 2027. La UIF también anunció la publicación de instructivos y catálogos actualizados para operar el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero. 

El cambio forma parte de una reforma más amplia al régimen mexicano de prevención de lavado de dinero. Las nuevas reglas incorporan un Enfoque Basado en Riesgo, con mayores exigencias para conocer al cliente o usuario, identificar beneficiarios controladores y Personas Políticamente Expuestas, documentar riesgos y fortalecer controles internos. 

La transición también modifica el calendario de certificación. Hacienda informó que durante 2026 no se realizará el proceso de certificación para quienes realizan Actividades Vulnerables y que la convocatoria correspondiente será emitida para 2027, una vez que esté vigente el nuevo marco regulatorio. 

El efecto relevante para empresas y profesionales no está solamente en llenar nuevos formatos: está en la necesidad de adaptar procesos internos, identificar correctamente a los beneficiarios finales y generar información capaz de resistir una revisión de cumplimiento. La verdadera prueba será cómo se aplique el nuevo esquema cuando comiencen sus distintas etapas en 2027.